Pela primeira vez, os residentes e cidadãos dos EAU poderão investir directamente no Tesouro Islâmico Sukuk, apoiado pelo governo, com apenas 1.000 Dh, abrindo um mercado que anteriormente estava reservado em grande parte a investidores institucionais.O Ministério das Finanças dos EAU lançou o primeiro programa Sovereign Retail T-Sukuk do país, um novo produto de investimento compatível com a Shariah, concebido para incentivar a poupança, alargar a inclusão financeira e dar aos indivíduos acesso a oportunidades de investimento governamental. A iniciativa foi desenvolvida em colaboração com o Banco Central dos EAU e marca uma grande expansão do cenário de investimento de retalho do país.As autoridades dizem que o programa permitirá que investidores comuns participem em instrumentos financeiros garantidos por governos soberanos através de um processo simples de subscrição oferecido pelos bancos participantes dos Emirados Árabes Unidos.
Qual é o T-Sukuk de varejo dos Emirados Árabes Unidos?
Um Treasury Sukuk, ou T-Sukuk, é um instrumento de investimento governamental compatível com a Shariah que funciona de forma semelhante a um título governamental, mas é estruturado de acordo com os princípios financeiros islâmicos.Até agora, estes Sukuk emitidos pelo governo eram largamente acessíveis apenas a investidores institucionais. O novo programa de varejo muda isso, permitindo que indivíduos invistam diretamente em Sukuk apoiados pelo governo dos Emirados Árabes Unidos em pequenas denominações.Mohamed bin Hadi Al Hussaini, Ministro de Estado dos Assuntos Financeiros dos EAU, disse que a iniciativa reflecte o compromisso do governo em desenvolver produtos financeiros inovadores que apoiem poupanças a longo prazo, planeamento financeiro e uma participação mais ampla na economia.O programa também pretende aprofundar os mercados de capitais locais e fortalecer a posição dos EAU como um centro líder para as finanças islâmicas.
Como se inscrever Varejo dos Emirados Árabes Unidos T-Sukuk
O Ministério das Finanças confirmou que os investidores poderão subscrever através dos bancos participantes, utilizando plataformas digitais e canais de subscrição dedicados. Espera-se que o processo se assemelhe a uma estrutura de assinatura estilo IPO comumente usada nos mercados financeiros dos Emirados Árabes Unidos.Os bancos participantes anunciados até agora incluem:
Emirados Árabes Unidos NBD (Banco receptor de leads)Banco Islâmico dos Emirados Banco Islâmico de Abu Dhabi (ADIB)- Banco Ajmã
- Banco Mashreque
Os investidores poderão candidatar-se através destas instituições assim que a primeira emissão for oficialmente aberta para subscrições.O Ministério disse que detalhes adicionais, incluindo datas de assinatura, taxas de lucro, prazos e prazos de alocação, serão anunciados em breve.O investimento mínimo foi fixado em apenas 1.000 Dh, reduzindo significativamente a barreira para residentes e cidadãos que desejam exposição a investimentos apoiados pelo governo. As autoridades dizem que a medida foi concebida para ajudar indivíduos e famílias a construir poupanças a longo prazo e a diversificar as suas carteiras através de um instrumento financeiro regulamentado.A iniciativa segue programas anteriores de varejo Sukuk que exigiam maiores montantes de investimento, tornando o lançamento mais recente mais acessível para investidores iniciantes e pequenos poupadores.
Os investidores podem revender seus T-Sukuk?
Sim. Um dos principais benefícios do programa é que se espera que os Sukuk sejam listados na Nasdaq Dubai após a emissão.Uma vez cotados, os investidores poderão comprar e vender as suas participações no mercado secundário, em vez de esperar até ao vencimento. A Nasdaq Dubai também atuará como depositária central de títulos e plataforma de liquidação do programa.Esta característica proporciona aos investidores maior flexibilidade e liquidez, ao mesmo tempo que mantém o acesso a um produto de investimento apoiado pelo governo.
Por que isso é importante
O lançamento representa uma mudança significativa no cenário de investimento dos EAU.Ao abrir Sukuk soberano a investidores individuais, o governo está a dar aos residentes e cidadãos acesso a oportunidades de investimento que anteriormente estavam disponíveis principalmente para grandes instituições. As autoridades acreditam que o programa irá encorajar uma cultura de poupança mais forte, melhorar a literacia financeira e expandir a participação nos mercados de capitais locais.Para os investidores, o apelo reside em três factores principais: apoio governamental, cumprimento da Shariah e um limiar mínimo de investimento baixo. Com subscrições a partir de 1.000 Dh, espera-se que o programa atraia investidores experientes e recém-chegados que procuram uma opção de investimento mais segura a longo prazo.
