O executivo de advertising Mathew Evins conviveu com dores crônicas nas costas durante oito anos agonizantes. Ele descreveu isso como “doloroso”. Em 2024, ele tinha dificuldade apenas para andar. Ele havia esgotado o tratamento não invasivo e seus médicos concordaram que ele precisava de uma cirurgia.
Sua seguradora tinha outras ideias: “Eles voltaram ao meu cirurgião e disseram: ‘Seu paciente precisa de mais seis semanas de fisioterapia'”, disse Evins.
Então, Evins obedeceu relutantemente, por mais seis semanas cheias de dor. E mesmo depois disso, seu seguro negou cobertura novamente… e novamente. “Emocionalmente, é como uma montanha-russa”, disse ele. “Fisicamente, eu só queria alívio.”
Mas nenhum alívio veio. Sete meses se passaram. Sua condição piorou. “Todos que vi disseram: ‘Esse dano pode piorar e/ou ser permanente, se a cirurgia não for feita o mais rápido possível'”, disse ele.
Vinte e sete milhões de americanos nem sequer têm seguro de saúde, por isso Evins considerava-se sortudo… até que realmente precisou dele. Ele concorda que as companhias de seguros deveriam ter voz na cobertura, “mas não deveriam ter voz definitiva”.
A maioria dos americanos concorda; 73 por cento dizem que os atrasos e recusas nos cuidados de saúde são um grande problema.
“Não é o caso de os fornecedores serem os anjos e as companhias de seguros serem os demônios”, disse a autora Katherine Hempstead. “Quero dizer, poderíamos fazer outro programa sobre preços hospitalares. Mas acho que os consumidores pensam: ‘Ei, os médicos estão realmente fazendo alguma coisa. Eles estão tentando fazer algo que dizem que vai me ajudar. E aqui está esse intermediário chegando e dizendo que não podem fazer isso.'”
Hempstead, oficial sênior de políticas da Fundação Robert Wooden Johnson em Princeton, Nova Jersey, viu isso acontecer repetidas vezes: “Acabei de ouvir uma história ontem sobre alguém que estava realmente se beneficiando ao tomar Botox para enxaquecas e, de repente, negou.”
Jeff Witten diz que 20% dos pedidos de indemnização de seguros – um em cada cinco – são negados, o que é uma das principais razões pelas quais ele e Ben Howard co-fundaram uma empresa chamada Sheer Well being. “Nosso objetivo é que as pessoas nunca mais tenham que lidar com seu seguro saúde”, disse Howard.
Os pacientes podem simplesmente tirar uma foto de sua fatura e carregá-la no Sheer Well being. “Nós cuidaremos de tudo”, disse Howard. E ele significa tudo. A Sheer Well being travará todas as batalhas de seguros em nome de cada cliente, seja por US$ 40 por mês ou por uma porcentagem se receberem o dinheiro de volta.
“Sunday Morning” solicitou comentários da AHIP, uma organização comercial nacional para seguradoras de saúde. O grupo respondeu em parte: “…os planos de saúde, os prestadores e os fabricantes de medicamentos partilham a responsabilidade de tornar os cuidados de alta qualidade… acessíveis… e mais fáceis de navegar…”
Mas Mathew Evins lutou em vão para conseguir cobertura para sua cirurgia nas costas, até encontrar a Sheer Well being. Sheer revisou até a última palavra de sua apólice e solicitações de autorização, apresentou um apelo rápido à sua seguradora e trabalhou com seu médico apenas para entender a questão da autorização.
“Sheer resolveu tudo”, disse Evins. “E finalmente fiz minha cirurgia em meados de outubro.”
O resultado? “Estou indo muito bem.”
Notícias da CBS 
Katharine Hempstead acha que o sucesso da Sheer Well being fala do fracasso do nosso sistema de saúde: “Acho que é triste que precisemos disso. É tratar um sintoma, você sabe, o que muitas vezes é uma boa ideia de negócio, mas não me faz sentir como, ‘Okay, isso é tudo que precisávamos.'”
Ela concordou que isso equivale a comprar um seguro para o seu seguro.
O que precisamos claramente, com ou sem Sheer Well being, é de um sistema que funcione. De acordo com Evins, “É a vida das pessoas que essas seguradoras têm em jogo. Leve isso a sério. Você não é o médico deles. Não aja como tal.”
Para mais informações:
História produzida por Amiel Weisfogel. Editor: George Pozderec.
