Os bancos nos EUA podem não gostar da ideia de serem forçados a recolher dados de cidadania dos clientes, mas o secretário do Tesouro, Scott Bessent, diz que é melhor que estejam preparados para a tarefa.
“Se o Tesouro e os reguladores bancários dizem que é o trabalho deles, é o trabalho deles”, disse Bessent a Sara Eisen da CNBC no Fórum Investir na América em Washington, DC, na terça-feira.
Uma ordem executiva que vem sendo discutida há meses deu um passo mais próximo da realidade no início desta semana, quando Bessent disse em um entrevista com a Semafor que a OE está “em processo”.
A OE planeada é mais um elemento no esforço mais amplo do presidente Donald Trump para vincular a sua política de imigração à recolha de informações nos Estados Unidos, incluindo para os esforços de votação e de censo.
Nos EUA, os documentos de cidadania não são necessários para abrir uma conta bancária. Os bancos são obrigados a verificar a identidade.
Os EUA, tal como muitos países, utilizam regras “Conheça o seu cliente” para contas bancárias para prevenir o branqueamento de capitais e outras formas de crime financeiro, verificando as identidades dos clientes, avaliando riscos e monitorizando transacções para prevenir fraudes. Leis como a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e a Lei PATRIOT dos EUA também sustentam os esforços para verificar os clientes. Os bancos coletam números de Seguro Social ou Número de Identificação de Contribuinte Particular person (ITIN), nomes, datas de nascimento e endereços, entre outros documentos.
Mas isso não satisfaz Bessent. “Por que estrangeiros desconhecidos podem vir e abrir uma conta bancária?” ele disse no evento da CNBC. “O trabalho de nossos executivos bancários é conhecer seu cliente. Como você conhece seu cliente se não sabe se ele tem standing authorized ou ilegal, se é cidadão americano ou titular de inexperienced card?”
No exterior, as informações sobre a cidadania são mais frequentemente exigidas para o acesso bancário, mas não existe um mandato common. Bessent disse a Eisen: “Todos os outros países fazem isso. Todos os outros países… Deveria haver regras mais rígidas.”
Os republicanos expressaram apoio à ideia.
O senador Tom Cotton (R-AK) apresentou uma conta em março para exigir que os bancos e cooperativas de crédito segurados pela FDIC ou NCUA verifiquem se qualquer pessoa que abra uma conta é cidadão dos EUA, residente permanente ou está no país com um visto válido, com uma verificação adicional do standing authorized.
Bessent disse anteriormente que os Actual IDs não seriam considerados documentos legais sob esta nova ordem executiva.
Em outubro passado, Cotton escreveu ao Tesouro “exortar o Departamento do Tesouro a realizar uma revisão das regras atuais que permitem que estrangeiros ilegais obtenham serviços financeiros e tenham acesso ao sistema bancário dos EUA.”
Para além das questões jurídicas, alguns especialistas em política e bancos alertaram para os danos para a economia caso seja negado às pessoas o acesso ao sistema bancário e às contas de depósito, bem como para aumentos potencialmente grandes nos custos administrativos para os bancos.
Permitir que não-cidadãos, incluindo imigrantes sem documentos, abram legalmente contas bancárias utilizando documentação, como um ITIN, significa que podem pagar impostos e evitar fazer parte dos “sem-banco” existentes numa economia puramente monetária. Estar sem conta bancária está frequentemente associada a uma menor capacidade de subir na escala social e de contribuir para o crescimento económico.
Para os bancos, suppose tank de centro-direita American Motion Discussion board estimado um requisito de verificação de cidadania poderia acrescentar entre 30 milhões e 70 milhões de horas de papelada e entre 2,6 e 5,6 mil milhões de dólares em custos. “Verificando novo as contas são a ponta do iceberg; a falta de detalhes torna difícil estimar os custos de verificação existente correntistas”, escreveu em uma análise de março.
Os imigrantes ilegais “não têm o direito de fazer parte do sistema bancário”, disse Bessent à CNBC.
